1、网络诈骗怎么防范，有哪些应对措施
您好：
一、常见的网络诈骗类型
1、利用盗号和网络游戏交易进行诈骗
（1）冒充即时通讯好友借钱。骗子使用黑客程序破解用户密码，然后冒名顶替向事主的聊天好友借钱。特别要当心的是犯罪分子通过盗取
（2）网络游戏装备及游戏币交易进行诈骗。一是低价销售游戏装备，让玩家通过线下银行汇款；二是在游戏论坛上发表提供代练信息，代练一两天后连同账号一起侵吞；三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。
（3）交友诈骗。犯罪分子利用网站以交友的名义与事主初步建立感情，然后以缺钱等名义让事主为其汇款，最终失去联系。
2、网络购物诈骗
（1）多次汇款——骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
（2）假链接、假网页——骗子提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱。
（3）拒绝安全支付法——骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具。
（4）收取订金骗钱法——骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。
（5）约见汇款——网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法，骗子一方面约见事主在某地见面验车或给票，又要求事主的朋友一接到事主电话就马上汇款，骗子利用“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款。
（6）以次充好——用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
3、网上中奖诈骗
犯罪分子利用传播软件随意向邮箱用户、网络游戏用户、即时通讯用户等发布中奖提示信息，当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时，犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款，直到失去联系事主才发觉被骗。
4、“网络钓鱼”诈骗
作案手法有以下两种：
（1）不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
（2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。窃取用户银行账号、密码。
二、网络诈骗怎么防范
1、给自己的电脑和手机安装杀毒软件，定期杀毒应该成为一种习惯；
2、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的要便宜，但对价格明显偏低的要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，一定要提高警惕，以免受骗上当。
3、使用比较安全的支付工具。在网上购物时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，商品的品质，货比三家，一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。
4、仔细甄别，严加防范。要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，一定要提高警惕。特别要求提供银行卡号与密码的网站更不能大意。
5、千万不要在网上购买非正当产品。如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，在网上叫卖这些所谓“商品”的几乎百分之百是骗局，不能参与违法交易。
6、在网上购物，要选择正规、大型电商。设置复杂支付密码，并定期更换，最好选择“密码＋校验码”双重验证；
7、凡是以各种名义要求你先付款的信息，不要轻信，不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！
8、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。
9、在网站注册账号时，只填带*号的必填项，尽量提供最少的信息；
10、不随意打开陌生邮件，尤其是带附件的邮件或者声称中大奖的邮件；
11、尽量别“蹭网”，公共场所的未知WiFi一定不要链接；
12、如今在微信上测性格、运势等链接泛滥。这些链接通常会要求你提供姓名、年龄等基本信息，后台还会直接获取你的手机号码等信息；
13、不要把个人敏感照片、数据上传到云端；
14、尽可能不要再网站上以全部明文方式公开自己的姓名、电话号码和家庭住址等信息。比如，可以写裴先生，但尽量不要写裴智勇。再有，像现在的很多租房网站，都会对用户联系信息隐藏几位。这种放肆就相对安全的多，起码不至于让人随便一搜索就搜到；
15、用户如果发现个人信息出现泄漏，希望能够删除相关信息的时候，除了在原网站上要求删除外，还可以通过搜索引擎来查阅自己的信息还在哪些地方存在（不一定是快照，也可能是其他网站）。这样一来，就相对安全多了。
三、遭遇网络诈骗的应对措施
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”的口诀，多留一点时间给自己思考核实相关情况。
3、一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、当地派出所电话或110报警电话，向有关部门进行求证或举报。
2、涉赌涉诈个人账户如何处理
近两年央行多次出台严控涉赌涉诈违法犯罪活动的文件，要求加强打击治理跨境赌 博、电信诈骗的金融监管相关工作，重点聚焦对涉赌涉诈可疑资金的排查，涉赌账户的监控。随着监管部门、公安部门监管打击力度加大，涉赌涉诈账户/商户排查将成为各金融机构的重点工作之一。
做好全量账户风险排查是有效防控涉赌涉诈风险的基础工作，银行作为履行责任主体，既要有效管控账户风险，又要保障客户的正常开户需求，实现强化账户风控与优化账户服务的平衡。
防范涉赌涉诈新型风险 银行如何做好全量账户风险排查？
在服务客户实践中，邦盛科技反欺诈专家认为，金融机构开展全量账户风险排查，需要根据跨境网络赌 博及其他涉诈网络新型犯罪特征，持续优化交易风险监测模型，动态完善风险防控机制，从账户/商户准入、交易、处置等多个环节对风险账户/商户进行全生命周期的风险防控，有效识别伪装成合法交易的跨境网络赌 博等非法交易。
账户开户及商户入网审核
对账户开户环节进行有效事前管理，是做好事中、事后等全链条管控和服务的重要前提。防范虚假账户开户及商户入网，账户/商户入网审核时，审慎核实商户/账户资质，明确开户意图。在账户开户中，如用户年龄偏小、联系电话虚假、入网城市与用户身份证、手机号归属地不一致等作为高风险指标;在商户入网中，如商户真实营业情况与经营范围、营业规模、所在地区、法人信息等信息不相符。对高危风险的商户严禁入网，有效识别客户行为异常，严密防控增量风险。
交易风险监测
在账户及商户交易阶段，关注赌 博等违法犯罪新手法、新交易方式，总结风险特征，通过客户交易习惯、交易金额、交易时间、交易频次等维度识别可疑交易，如资金交易类别、规模、频率与客户个人职业、收入或企业资产实力、主营业务范围等情况明显不符，应及时预警，有效运用反欺诈规则和模型进行决策，对涉赌涉诈的风险交易进行中止非柜面业务、限制账户权限等差异化防控策略，持续优化交易风险监测模型，动态完善风险防控机制。
可疑账户拓展研判
防范团伙聚集性合谋，通常涉赌涉诈案件呈现资金大、交易密集的特征，通常会使用几十至上百个账户交易，账户/商户间会隐藏着某种关联关系。通过可视化关系网络图谱，关联同名账户、电话号码、网银操作IP及MAC地址、交易对手方等账户的相关信息，构建多维度多层级关系网络视图，进行账户/商户关系拓展研判，发现涉赌涉诈可疑账户，全力排查存量风险，让隐藏在背后的关联关系无处遁形。
断卡服务
以巡检获取到的涉赌收款卡号为基础，结合行内交易动账数据，同时结合邦盛科技丰富的业务经验逻辑，智能分析出涉赌涉诈银行卡号，最终输出风险卡号及风险程度。
在风控系统应具备的能力方面，邦盛科技反欺诈专家认为主要包括以下几方面:
风控引擎:部署风险防控规则模型，配置相应规则策略，覆盖对私对公账户开户、交易和商户入网、交易各业务环节。
预警管理:对风险预警记录进行事后核查，结合预警账户/商户的基本信息、交易信息、操作环境、设备等详细信息进行风险定性。
名单管理:管理涉赌涉诈可疑账户名单，支持在规则策略中阻断可疑账户名单交易;支持名单下载上报有关机构。
关联图谱:借助关联图谱，拓展研究通报账户及可疑账户的关联对象，探索其他潜在风险账户、商户，帮助发现涉赌涉诈团伙情况。
机器学习:通过建立机器学习模型，对可疑账户黑样本进行训练，提取重要指标特征信息，作为专家经验的补充。
账户管控:业务人员在进行可疑账户调查时，可以进行相应的账户管控操作，例如止付账户、渠道冻结等。
数据服务:辅助判断账户开户/商户入网申请信息的真实性，包括手机号、IP、企业工商注册等信息真实性。
面对新型风险乱象，央行对银行等金融机构构提出了更高更严要求，金融机构应当建立健全风险监测系统，优化风险防控机制，以达到有效识别涉赌涉诈相关账户/商户，及时斩断跨境赌 博、电信网络诈骗等违法犯罪资金链路的目的。
邦盛科技在反欺诈领域积累了丰富的反欺诈业务能力和系统建设实践经验，也总结沉淀了针对跨境网络赌 博等电信网络新型违法犯罪的业务经验，有应对新型风险的成熟产品和智能化反欺诈全流程解决方案。
附:部分监管机构文件
1、银发【2019】85号文
通知进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项。
文件要求，收单机构不得直接或变相为互联网赌 博、色情平台，互联网销售彩票平台，非法证券期货类交易平台，非法外汇、贵金属投资交易平台，代币业务及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所等非法交易提供支付结算服务。
2、“断卡”行动，五部委通告
人民银行联合公安部等5部门联合发布，要求银行及支付机构按照“谁开卡、谁负责”原则，落实主体责任，严惩非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
3、49号文
49号文件明确规定了各银行及支付机构应当依据《涉赌涉诈可疑资金特征及账号线索核查要点》。
督促相关机构对已有风险防控措施进行查漏补缺，开发和运用有效金融科技和大数据系统，健全关于本机构处理的跨机构资金交易风险监测识别、预警、处理机制，实现对赌 博和电信诈骗“资金链”的有效治理。
要求基于“谁的账户(客户)谁负责”、“谁的机构谁负责”的原则，落实核查要点，完善防控机制，开展拓展研判，并及时上报涉赌涉诈违法犯罪线索和新风险特征。
3、哪些措施可以防范借记卡境外诈骗风险
1.外部欺诈风险
在各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从欺诈的手段看，主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。
2.中介机构交易风险
中介机构交易风险主要是指特约商户非法交易或违章操作引起持卡人或发卡机构资金损失的风险。中介机构的交易风险主要体现为两类：一类是部分不法商户提供信用卡套现交易，为犯罪目的的实现提供了渠道，引发交易风险；另一类是中介机构或者个人不规范（甚至是非法）的信用卡营销行为引发的风险。
3.内部操作风险
内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行或客户资金损失的风险。与外部欺诈风险和中介机构交易风险相比，此类案件不具有普遍性，但是由于是内部专业人员作案，手段更加隐蔽，对银行声誉的影响也更严重。
4.持卡人信用风险
当前各行在信用卡业务的发展上，重规模、轻质量，不能有效区分潜在客户，对客户授信未予以严格把关，发卡对象有向高风险群体扩展的现象，过度消费、透支炒股等高风险事件时有发生。另外，不少银行向收入不稳定人群发放信用卡，也埋下了较大的风险隐患。这些均反映出部分商业银行盲目追求发卡量而对申请人状况审查不严或者降低门槛的问题。
防范信用卡风险的措施
1.加强宣传，提高持卡人的风险防范意识。
相关部门应高度重视对银行卡安全使用知识的宣传，不断创新宣传方式，增强宣传实效。各发卡杭在销售银行卡产品时，不但要介绍银行卡产品的优势，也要注意介绍其风险点和安全使用知识。对于已发生的银行卡风险案例，应通过媒体等方式及时进行披露，提高持卡人了解犯罪分子的作案手法和掌握相应的防范手段，提高持卡人防范意识和能力。
2.加强银行卡特约商户管理，防范欺诈风险
加强特约商户准入审批和日常监督管理。一是严格执行特约商户准入制度，重视对特约商户的合法性和有关经营资料的真实性、有效性进行认真审核和调查，根据其性质、经营范围、规模和流动性分析其经营管理水平、风险程度和市场潜力，设置相应的风险控制参数，有效防控风险。二是强化特约商户日常培训，增强其风险意识，避免因人为操作失误带来风险，不仅要加强特约商户业务技能的培训，还要加强对特约商户合规意识、责任意识和风险意识的培养和教育。三是加强对特约商户收单业务行为和异常交易或变化情况的动态监控。如对外币信用卡异常交易的金额、笔数、交易地点和交易类型的变化，分析判断其风险程度，可通过手机短信和电子邮件等及时通知和提醒客户，以提高客户的参与度和安全感，更快地发现风险、防范风险。
3.强化内部管理，防范操作风险
要强化内部管理，制定和完善《信用卡业务操作规程》、《机具、密码使用管理制度》、《商户联系管理制度》、《事中及事后监督制度》等一整套业务操作流程和规章制度，以规范业务操作，控制操作风险；同时，要加大制度执行力，增强风险控制力度。
4.建立和完善“个人征信系统”，防范持卡人信用风险
各家银行应联合起来，建立一个包含全社会的“个人信用数据库”，内容应包括客户身份证件、刑事犯罪记录、办卡记录、纳税情况、在各银行的存款状况、使用卡透支与归还情况等。这样可避免各家银行对同一客户的资信重复调查以及调查的局限性和不完全性，从而提高工作效率，也可防止多家银行同时授信的现象发生。由银行业共同来防范风险，使不法分子无机可乘，这对保护银行业的共同利益是非常必要的。
4、银行怎样防范电信网络诈骗
银行要是能防范，就不会有那么多骗子了，另外电信诈骗根本就不关银行的事情，银行无非就是做个提醒，在atm，或者柜台前提示，你要是被骗了找银行，根本就没结果。。。。
5、如何才能有效防范网络银行诈骗
您好，成功应对电子银行欺诈，防止上当受骗带来的资金损失，其实最关键的还是需要提高个人警惕性，保护好你的个人信息。
第一招：安装防毒软件，避免在公共电子设备上使用电子银行
建议您使用安全正版的防范病毒软件并及时更新版本和病毒识别码。最好不要在公共场所，比如网吧登陆使用网上银行。如果在公共电子设备登陆使用完网上银行后，切记点击“退出登录”退出网上银行页面，并及时清理上网历史记录。
第二招：保管好个人信息，不要向他人泄漏
一定要牢记您的电子银行密码，密码最好具备一定的安全防盗性，不要把你的身份证信息、生日信息、电话号码等设置为密码，给诈骗分子可乘之机。另外，在任何情况下，请保护好您的账号和密码，不要泄露给任何人。不要相信任何通过电子邮件、短信、电话等方式索要账号和密码的行为。
第三招：正确识别官方网站，官方来电
您在进行网上银行交易的时候，不要从来历不明的网页链接访问银行网站，同时，在进入银行网站时，务必核对网址，建议您可以使用网上银行“防伪信息验证”服务，防止进入假网站。另外，诈骗分子会假冒银行客服致电，来进行金融诈骗行为，记住：碰到这种情况一定不要相信“假客服”，更不要透露自己的信息给所谓的客服人员，造成自己的资金损失。
第四招：定期查看“历史交易明细”
做好交易记录，定期打印网上银行业务对账单，做到尽早发现问题，尽早解决问题。另外用户可以申请开通银行的账户短信变动通知服务，无论存取款、转账、刷卡消费，还是投资理财，只要账户资金发生变动，在第一时间就能收到手机短信提醒，以实现对个人账户资金的实时监控。
此条答案由有钱花提供，有钱花是度小满金融（原百度金融）旗下的信贷服务品牌，具有申请简便、放款快、借还灵活、息费透明、安全性强等特点。并运用人工智能和大数据风控技术，为用户带来方便、快捷、安心的互联网信贷服务，希望这个回答对您有帮助，手机端点击下方，立即测额，最高可借额度20万
6、银行防范电信网络诈骗的方法有哪些
银行防范电信网络诈骗的方法，主要是提醒客户防止诈骗。
另外发现诈骗的，会立即冻结账户。
同时通知公安机关。
7、招商银行为什么会出现对方银行系统不正确
一，可能是因为银行暂停部分业务，各大银行都在整顿，必要时，可以携带证件到银行柜台办理相关业务。
二，为有效防范和严厉打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，阻断违法犯罪资金链路，人民银行福州中心支行重拳出击银行账户整治，加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，压实银行账户管理主体责任。
近日，人民银行福州中心支行印发《关于进一步做好银行账户管理有关工作的通知》（福银〔2020〕141号）进一步加强账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，继续压实银行账户管理主体责任。全面停止银行账户开户数量考核要求银行严格遵守“审慎实需”原则，不得向基层行分配开户任务或采取开户数量考核激励等手段，防止直接或间接引导多开户。严格管理账户中介或代理开户网点要求银行加强账户推荐中介或代理开户网点管理，“挤干”开户水分，对于开立账户涉案较多的推荐中介或代理网点，要及时中（终）止合作关系。全部现场核实单位账户开户经营地址要求银行必须对单位账户经营地址逐一进行现场核实，防止虚假地址开户情况发生。积极推进人脸识别等生物验证身份应用要求涉案账户较多地区的银行力争年底前暂停ATM跨行取现业务，并对ATM本行取现环节实现生物识别辅助身份验证。切实加强账户交易监测要求银行持续优化账户风险监测模型和异常交易监测模型，对于可疑账户及时采取提升客户风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、拒绝直至终止业务关系等风险管控措施。7月16日下午，人民银行福州中心支行召开全省银行账户整治工作电视会议，专题部署有效防范和严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗违法犯罪活动。
三，银行核心系统是银行技术基础设施的主干。银行业务系统分为核心业务系统、支付清算系统、中间业务系统、信贷管理系统，其中核心业务系统的规模最大，占业务系统规模的45%左右。银行核心系统是银行软件系统的核心和基础，是面向银行各类业务的交易处理系统，通过交易处理，驱动会计核算和支付清算，最终达到集成化处理后台业务的目标。无论是后台的信贷管理、资金管理等系统还是前置平台与客户直接对接的一系列柜台业务，都需要核心业务系统作为支撑。核心系统支持银行85%以上的收入:核心系统的存款业务和贷款业务模块支撑了银行的利差收入，占银行总收入的70%以比;核心系统的银行卡业务、资金清算业务模块支撑了大部分的银行手续费及佣金收入，占银行总收入的17%左右。
四，核心系统是以支持银行最基本的存贷款业务为主的系统，是其他业务子系统的基础。核心系统是交易处理系统，主要完成处理客户账务及内部账务的分户核算处理;同时核心系统也是会计处理系统，处理银行科目的清算核算。
8、中国人民银行应该采取哪些措施打击网络诈骗
防范措施
1.加强对群众信息的保护。电信诈骗案件作案人员大多以获取信息作为实施犯罪的第一步，没有受害人的信息，作案人员将很难下手或者说无从下手。公安机关应该建立针对性的保护措施和方案，从源头着手，强化对网络通讯方面的监管，加强对人才交流中心和人才市场信息的管理，特别是要加强对公安机关内部人员的管控，坚决不能让信息从公安内部泄露出去，给违法犯罪人员以可趁之机。对于以金钱、物质或其它利益为交换条件出卖个人信息的人员，一经查获，从严、从重处理。
2.严格对诸如电话卡、银行卡等实名登记制度。公安机关应严格登记制度，加强对相关信息登记部门的监督。在未严格施行实名制登记的今天，作为办案机关，装备欠佳，所获信息不多，有心办案，却因为线索断裂而无法破案，导致人民群众的财产蒙受损失。当实现理想化的登记制度后，公安机关就可以简单的通过这些信息找到源头，揪出犯罪嫌疑人，挽回人民的经济损失。
3.加大对网络工具的管理力度。电信诈骗一般涉及到通讯工具，而最普通也是作案人员应用最广泛的是电话和计算机，由此可见对网络工具监管的重要性。在侦查过程中，弄清楚案情出现的各个电话号码的关系尤其重要，分清每个号码的作用，比如同一个案件中作案、联系、发送信号、转接、混用等，同时，通过对电话号码的分析和受害人的陈述，可以基本断定电话的角色，从而推断出作案团伙的内部分工特征和组织特点，这样可以使复杂的案件简单化，使复杂的团伙结构明确化。
4.注重电信诈骗的相关宣传防范工作，尽量减少电信诈骗发生。凡事预则立，不预则废。特别是面对像电信诈骗这种特征性极强的犯罪，我们更应该注重宣传防范，从源头上减少电信诈骗案件的发生。从当前形势来看，公安机关的宣传力度是远远不够的，通过国家统计网得知，全国电信诈骗宣传做得好的几个省市发案率要比宣传力度明显不够的省市低很多，这说明电信诈骗的宣传防范工作做好还是很有成效。关于宣传防范，公安机关可以将此任务由上而下，细化到派出所、警务室，定期，定时，定地的向人民群众宣讲关于电信诈骗犯罪分子的各种诈骗手段、防止上当受骗的方法、发现上当受骗后的处理方法，向人们发放宣传单，宣传册，在小区拉横幅等，让人人都知道电信诈骗，人人都懂电信诈骗，从而减少电信诈骗的发生、减少人民的财产损失。