1、人民币跨境结算
人民币跨境结算是商业银行在央行规定政策范围内,为进出口企业提供的使用人民币作为结算货币的一种国际结算方式。
人民币跨境贸易结算平台
向有跨境结算需求的企业及个人推出的网上贸易及人民币跨境结算平台,实现线上交易,实时完成跨境收付款。
拓展资料:
人民币跨境结算
业务特点
交易成功率高,确保跨境业务办理便捷流畅。
支持向全球所有国家和地区进行人民币转账。
操作便捷,全电子化网上操作,公户和私户均可进行收付款。
网上跨境转账,到账迅速。
支持人民币跨境收付款,免除汇率波动的风险。
申请条件
1.依法核准登记,具有年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法和经营范围的有效证明文件;
2.有进出口经营权;
3.中国人民银行《跨境贸易人民币结算管理办法》及其细则和相关管理规定中批准开展相关业务的进出口企业。
办理
办理跨境转账业务时,需要您的账号进行实名制验证,办理流程如下:
一、开通电子账户及跨境结算业务
二、填写付款要素,进行转账流程
三、收款方收款
有资格企业
获颁跨境外汇支付牌照企业
3月,外汇局曾下发《支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点指导意见》,决定在上海、北京、重庆、浙江、深圳等地开展试点。允许参加试点的支付机构集中为电子商务客户办理跨境收付汇和结售汇业务。
上海地区
环迅支付、银联电子支付、东方电子支付、通联、快钱、盛付通、汇付天下、富友支付等8家支付公司获准开展跨境电子商务外汇支付业务试点。东方电子支付业务范围限于货物贸易,其他7家公司限于货物贸易、留学教育、航空机票及酒店住宿。总部设立在重庆的易极付公司获准试点,业务类型限于货物贸易。
北京地区
通融通、爱农驿站科技服务有限公司、钱袋网、银盈通获准试点,前二者业务范围限于货物贸易、留学教育、航空机票及酒店住宿,钱袋网限于货物贸易,银盈通限于货物贸易、航空机票及酒店住宿。
深圳地区
财付通和钱宝科技获准试点,前者的业务范围限于货物贸易、航空机票及酒店住宿,后者则限于货物贸易。
杭州地区
支付宝和贝付科技获准试点,前者业务范围限于货物贸易,留学教育、航空机票及酒店住宿,后者则限于货物贸易及留学教育。
2、跨境人民币结算业务如何办理
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3、跨境贸易人民币结算,企业需要注意的方面和手续流程是什么?
【操作流程】
1.准备相关资料。主要包括:(1)企业信息情况表;(2)营业执照副本;(3)组织机构代码证;(4)人民银行要求提供的其他材料。
2.提出业务申请。将上述资料提交银行。
3.完成信息激活。银行复核通过后,留存企业信息表等资料,在人民币跨境收付信息管理系统中激活企业信息。
4、跨境人民币结算业务是什么?
跨境人民币结算业务是指以人民币计价并作为支付手段的跨境结算业务以及相关的金融服务,包括跨境贸易人民币结算、境外直接投资人民币结算、外商直接投资人民币结算等。
对企业而言,就是有条件的企业在自愿基础上以人民币进行的跨境贸易和投资;对于商业银行而言,就是在人民银行规定的政策范围内,为企业或个人提供跨境人民币相关的结算服务。
企业可办理的跨境人民币业务主要类型:货物贸易进出口、服务贸易、外商直接投资、境外直接投资、外商投资企业人民币境外借款、境外项目人民币贷款、非金融机构境外放款、全口径跨境融资、企业境外发债、跨境双向人民币资金池等。
跨境人民币好处
跨境人民币可以节省汇兑成本;增加资金收益;规避汇率风险;优化风险管理;降低交易费用;锁定成本收益。相对于外币可以说是好处多多、优惠多多。
办理跨境人民币业务以后,制度障碍减少,贸易结算不纳入核销管理、投资结算行政审批环节减少。
业务手续简化,企业报关、结算和退(免)税不需提交核销单;资金到账快捷,企业出口收入不用先进待核查账户,可直接入账;资金使用自由,企业可按规定将出口收入存放境外,开展贸易和投资结算等。
5、自贸区跨境人民币业务怎么做
一问跨境人民币能做什么?
开启自贸区新业务前第一个问题先要弄明白跨境人民币在企业的交易中能做些什么
上述央行官员解答称统观经常项和资本项下人民币能为企业做四件事第一贸易结算发挥人民币的计价结算功能第二实业投资发挥人民币的交易媒介功能第三证券投资发挥人民币的价值储藏功能第四融资业务发挥人民币的融资媒介功能
在投资方面企业走出去时如果选择人民币投资回过头来再到境内进行采购两者同一币种就消除了汇兑风险在融资方面境外发行的熊猫债点心债宝岛债以及在自贸区企业享有的境外人民币借款这些渠道都使企业享有境外低价获取资金的可能性境内外市场已经形成互通格局
要跨境人民币业务更顺畅企业家还需要了解的是境外对人民币的接受程度究竟如何上述央行官员介绍从结算交易地区来看目前已有超过个国家或地区接受人民币从主体来看境外接受者已从企业发展到地方政府再到国家/地区层面其中个境外央行或货币当局与中国央行有双边货币互换协议
从SWIFT环球同业银行金融电讯协会最新统计数据来看人民币是全球支付货币市场第七大货币但市场份额尚仅%是全球外汇交易市场第八大货币市场份额%是全球贸易融资市场第二大货币市场份额%
6、跨境贸易人民币结算企业需要注意的方面和手续流程
第一节,企业首次办理跨境人民币业务,需要在人民币跨境收付信息管理系统中激活企业信息。
【操作流程】
1.准备相关资料。主要包括:(1)企业信息情况表;(2)营业执照副本;(3)组织机构代码证;(4)人民银行要求提供的其他材料。
2.提出业务申请。将上述资料提交银行。
3.完成信息激活。银行复核通过后,留存企业信息表等资料,在人民币跨境收付信息管理系统中激活企业信息。
【注意事项】
1.企业应提供真实有效的信息资料,并由银行将企业信息完整录入人民币跨境收付信息管理系统。
2.企业办理对外直接投资人民币业务或外商直接投资人民币业务还需进行对外或对内直接投资合规性信息登记。
第二节 ,经常项下跨境人民币结算业务
为进一步提高跨境人民币结算效率,便利银行业金融机构和企业使用人民币进行跨境结算,2013年7月5日,中国人民银行发布《关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》(银发[2013]168号),进一步简化经常项下跨境人民币结算业务流程。
【操作流程】
1.准备相关资料。主要包括:业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》
2.提出业务申请。将上述资料提交银行。
3.银行为企业办理相关手续。银行审核业务真实性后,为企业办理相关业务手续。
【注意事项】
1.银行可在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则的基础上,凭企业(出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外)提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,直接办理跨境结算。
2.出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业办理经常项下跨境人民币结算业务时,银行要严格进行业务真实性审核。
3.企业将开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金留存境外的,应当向其境内结算银行提供留存境外的人民币资金金额、开户银行、用途和相应的出口报关等信息,由境内结算银行将上述信息报送人民币跨境收付信息管理系统。出口货物贸易人民币结算重点监管企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金不得存放境外。
第三节 外商直接投资人民币结算业务
境外投资者以人民币来华进行投资的业务属于资本项下跨境人民币业务。
【流程说明】
1.境外投资者设立外商投资企业需经过商务主管部门的批准,并获得《外商投资企业批准证书》,经工商管理部门办理《企业法人营业执照》,再到企业注册地人民银行分支机构办理对内直接投资合规性信息登记。
已登记外商投资企业发生名称、经营期限、出资方式、合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更,或发生增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等重大变更的,应当将上述变更情况报送注册地人民银行分支机构。
2.境外投资者向银行提交国家有关部门的批准或备案文件等有关材料后,银行应当进行认真审核,登入人民币跨境收付信息管理系统查询有关信息后,方可办理外商直接投资人民币结算业务。
3.外商投资企业按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定,向银行提交营业执照等材料,申请开立人民币银行结算账户。境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立人民币资本金专用存款账户存放,该账户不得办理现金收付业务。
境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的,被并购境内企业的中方股东应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定,申请开立人民币并购专用存款账户,专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购资金,该账户不得办理现金收付业务。
第四节, 境外直接投资人民币结算业务
境外直接投资人民币结算业务是指境内机构经境外直接投资主管部门核准,使用人民币资金通过设立、并购、参股等方式在境外设立或取得企业或项目全部或部分所有权、控制权或经营管理权等权益的行为。境内机构在获得境外直接投资主管部门的核准证书后,到人民银行办理对外直接投资合规性信息登记,即可到银行办理相关业务。
【流程说明】
1.境内机构经境外直接投资主管部门核准,颁发《境外投资批准证书》。
2.境内机构到人民银行办理对外直接投资合规性信息登记,。
3.境内机构在外汇局办理前期费用汇出或境外直接投资登记手续后,到银行办理人民币资金汇出或前期费用人民币资金汇出。
4. 境内机构因境外投资企业增资、减资、转股、清算等人民币收支,可以凭境外直接投资主管部门的核准文件到银行直接办理人民币资金汇出入手续。
7、跨境人民币结算有什么特色优势?
跨境贸易人民币结算 ——进出口企业的新选择 跨境贸易人民币结算业务特点及优势 控制风险:有助于控制汇兑损益,降低企业运营风险,锁定利润空间 ——可以有效规避因人民币和其它外币间的汇率波动而带来的损失 管理更优:便于境内公司进行财务安排和资金调拨,简化核销手续 ——明细成本核算,方便企业核算损益 ——不纳入外汇核销管理,企业在报关或者办理出口退税时无需提供外汇核销单 ——收款无需进行出口收汇联网核查 ——企业主要与银行业务来往,无需办理人民银行、外汇局相关审批 政策支持:人民币结算是目前政府层面极力支持和推进的结算方式 ——同样可以享受出口退税政策 ——人民币形式的对外负债(如延期付款、预收货款等)不占用外债指标 为满足企业实际需要,允许企业将出口人民币收入存放境外 与外币计价进出口一样可异地报关 可提供人民币贸易融资,解决跨境融资难题,加快资金周转