1、如何控制汇率国际结算和信用证结算风险
这实在太多了
一.通过货币选择、组合防止外汇风险的原则与方法
1．本币计价法：以进或出口商以本国货币计价（看买卖双方的地位）。
2．硬币计价法：硬币指其汇率具有上升趋势的货币。出口商或外币债权人使用硬币计价，可以使自己得到汇率变动带来的利益从而规避风险。
3.软币计价法进口商或外币债务人选择汇率具有下降趋势的软货币计价，可以使自己避免或减缓汇率波动可能带来的损失。
4．多种货币计价法 可以一半的货值用硬币，另一半货值用软币，使买卖双方互不吃亏平等互利。
二.提前收付或拖延收付法：
它是迟收早付或迟付早收法的简称，指企业根据有关货币汇率的变动情况，变更该货币收付日期的一种防范外汇风险的方法。提前支付货款，有债务的公司可以得到折扣。因此，提前付出货款相关于投资，提前收取货款相当于借款。提前收付与拖延收付的折扣率由进出口双方协商而定。
三.平衡法（或平衡抵消法）
指在同一时期内，创造一个与存在风险相同货币、相同金额、相同期限的资金反方向流动。
四.组对法。
某公司具有某种货币的外汇风险，它可创造一个与该种货币相联系（维持固定汇率）的另一种货币的反方向流动来消除某种货币的外汇风险。另一种货币虽与某种货币流向相反，但金额相同，时间相同。
平衡法与组对法的区别在于：作为组对的货币是第三国货币，它与具有外汇风险的货币反方向流动。具有外汇风险的货币对本币升值或贬值时，作为组对的第三国货币也随之升值或贬值。
五.多种货币组合法.指在进出口合同中用两种以上的货币来计价以消除外汇汇率变动的风险。
六.价格调整法.
指承担外汇风险的一方，通过在贸易谈判中调整商品价格，以减少使用外币结算给自己带来的损失的外汇风险管理办法。
七。外汇保值法: 1）计价用硬币，支付用软币2）计价与支付都用软币但签订合同时明确该货币与另一硬币的比价。 3）确定一个软币与硬币的“商定汇率”。
八.利用外汇与借贷投资业务，防止外汇风险的方法：即期合同法、远期合同法、掉期合同法
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2、国际金融 关于外汇的题目求解答！
客户从境外进口商品，对外支付欧元，但客户手中持有美元，在付款日需要将美元兑换成欧元后再对外支付。客户需要规避欧元对美元汇率上升的风险，因此可以通过远期买入欧元或买入欧元对美元看涨期权来锁定汇率，规避市场汇率波动的风险。
1、通过期权来锁定汇率，需要选择买入欧元对美元的看涨期权，即到期客户有权利按实现约定的汇率用美元换欧元。合约结构是：买入一个4月8日到期欧元看涨美元看跌的欧式期权，执行汇率为1.1990，名义金额是1.25亿欧元。客户需支付期权费，期权费=1.25*1.2%=150万欧元=150*1.1866=177.99万美元。
2、4月8日即期汇率=1.1477/1.1497，也就是意味着如果按即期汇率购买欧元，汇率为1.1497，较期权约定的汇率1.1990更低，因此客户选择放弃期权行权，按即期汇率购买欧元，支付的美元金额=1.25*1.1497=1.437125亿美元；加上期权费支出，合计支付=1.437125+0.015=1.452125亿美元。
3、4月8日即期汇率=1.2137/1.2167，也就是意味着如果按即期汇率购买欧元，汇率为1.2167，较期权约定的汇率1.1990更高，客户选择齐全行权，按约定汇率1.1990汇率买入欧元，支付美元金额=1.25*1.1990=1.49875亿美元；加上期权费支出，合计支付=1.49875+0.015=1.51375亿美元。
4、4月8日即期汇率=1.1970/1.1990，也就是意味着如果按即期汇率购买欧元，汇率为1.1990，与期权约定的汇率1.1990相同，客户可以选择行权，也可以选择按市场汇率购买欧元，成本与问题3相同。
5、不做期权，当欧元市场汇率出现大幅上涨时，如问题3出现的情况，客户在到期时需要承担更高的汇兑成本，造成进口业务出现损失。做了期权，锁定了市场汇率，最差情况客户支付的美元金额为1.51375亿美元，在锁定汇率的情况下，如果欧元汇率下跌还能按更低的成本购买欧元。客户通过支付期权费相当于买了一个保险，确保市场汇率出现大幅波动是不出现额外损失。当然，对于客户来说，期权费用是客户额外增加的成本。
3、美元贬值，对于汇率结汇，如何避免外汇风险，谈谈自己的观点
首先是尽量采用本国货币作为计价货币。这样就避免了货币的兑换问题，也就不存在汇率风险。但这在我国是很难实现的。因为到目前为止，人民币在国际上还不是自由兑换的货币。其次是出口商品、资本输出时争取选用币值稳定、坚挺的“硬币”；进口商品、资本输入时争取选用币值疲软的“软币”。这样，出口商和债权人以“硬币”作为合同货币，当结算和清偿时，这种货币汇率上升，则会以同样多的外汇兑换更多的本国货币；而进口商和债务人以“软币”作为合同货币，当结算和清偿时，计价货币汇率下跌，则会以较少的本国货币兑换更多的外汇以用来结算货款和清偿债务。但这种方法有其局限性，一是货币的“软”和“硬”都是相对的，而且是可以互相转换的，即使很受欢迎的“自由外汇”的汇率也有可能发生波动，其软硬局面会发生改变；二是这只是作为涉外经济主体在实际涉外经济活动中力争的一种可能性。因为进口和出口、资本输出和输入都是相对的。在出口时争取使用“硬币”，而同时对方作为进口商肯定也会尽量争取使用“软币”，关键看双方的洽谈结果。
（三）以远期外汇交易弥补风险。通过预先决定汇率和金额的远期交易是一种最直接的弥补风险手段。假定中方一出口企业，预定在三个月后收进以美元计价的出口货款，可与银行预先约定在三个月后卖出美元。当美元资金一入账就进行交割，也就是以约定的汇率将美元卖给银行，换成人民币，这样通过远期外汇交易对可能产生的交易结算风险进行有效防范。这里需要考虑弥补风险的成本，可以通过现时的远期汇率与即期汇率的比较来决定弥补风险是否有利。如果对结汇期到期时的即期汇率的估计与现在的远期汇率差别不大，现时远期汇率与即期汇率之差就是一般的弥补风险成本。
对进行的资本交易，通常也通过预先进行远期预约来起到弥补风险的作用。一般的资本交易有两种：套息交易和筹资交易。所谓套息交易是指通过资金调拨赚取利差的交易，它是伴随着外汇交易的资金移动和为避免在将来特定时候发生反方向资金移动时的外汇风险所进行的远期外汇交易的组合。筹资交易是以筹集资金为目的的资本交易，如借进外币贷款或发行外债等，在还款时也会因汇率变动而产生风险，通常也采用远期外汇交易进行弥补。
（四）慎重考虑出口收汇的结算方式。外贸企业还应根据业务实际，慎重考虑出口收汇的结算方式，做到安全及时，这是对外贸易出口收汇应贯彻的一个原则。一般而言，即期信用证结算方式最符合安全及时收汇的原则；远期信用证结算方式收汇安全有保证，但不及时，因此汇率发生波动的概率就高，从而削弱了收汇的安全性。至于托收结算方式，由商业信用代替了银行信用，安全性大大降低。所以，为达到安全及时收汇的目的，要根据业务的实际情况，在了解对方资信的前提下，慎重灵活地选择适当的结算方式。如出口商出售的商品库存积压，并且在国际市场价格疲软，在进口商资信可靠，而且该商品在进口国有一定的销路，进口国对付汇控制相对不严的情况下，出口商也可接受托收方式。
我国还要健全信息网络，对汇率变动进行及时预测和分析研究。对外经济贸易部门、金融部门、涉外企业等具备条件的设立专门机构或指派专人负责国际金融、货币的研究及防范汇率风险工作。对外经济贸易部门、中国银行利用现代化的通信设备网络，及时掌握国际市场上外汇变动信息，向涉外企业提供情况和资料。目前，中国人民银行、中国银行、商务部都先后成立了汇率趋势研究小组，从事研究西方各国的主要货币汇率的变化，预测中、长期汇率变动走势，分析对我国外贸、外汇、外资工作的影响，提出对策和意见
4、外贸中付款方式为即期信用证(L/C at sight),那在确定了开信用证后，具体操作过程是什么呢？请大侠们指点
简单点说：金流+物流+信息流
1、买卖双方签订合同（成交方式-价格条款），出口商备货，并准备相关文件
2、进口商银行开立信用证，需正本合同
3、出口商审核信用证，这是一个非常重要的环节，最好每一条都要仔细看下，重点是：有效期、货物明细金额、提交单据、附加条款、不符点条款。如没有问题，则可安排发货-（进口商一般指定货运代理或船公司）
4、出具正本提单，通知进口商购买保险
5、备齐信用证议付文件，即可提交通知行（出口商本地银行）解付
6、通知行将没有问题的文件递交开证行，开证行审核单据无问题后付款
7、进口商向银行付款赎单，拿正本提单提取货物安排进口清关
推荐看下 INCOTERMS2010和UCP600可以先好好看看。
5、如何锁定汇率?
锁定汇率通常需要通过一些简单的金融产品对冲，本人建议你到你的公司帐户开户银行找客户经理询问以下相关信息并签订合约锁定汇率。假设今天是2011年4月10日，美元收款日约为六个月后2011年10月10日
方法一、外汇远期交易Forward Foreign Exchange
你可以和银行签订外汇远期合约，约定远期外汇买卖的交割日为2011年10月10日
，交割本金，交割汇率；这样你在即期就可以锁定汇率成本。到期交割的时候你可以根据具体情况选择是否交割，提前或者展期交割，以及违约平仓等。
方法二、人民币外汇期权FX option
鉴于人民币近几年的单边升值，你可以向银行买入在2011年10月10日
的美元结汇期权；与上述方法不同，期权到期日你有权力选择是否结汇行权，但是没有义务去行权。不利的是在即期需要支付权利金给银行购买该远期结汇期权。这样你可以将锁定美元的最低汇率。（本来应该是买入put usd的同时卖出call usd的strategy锁定汇率，但是目前中国外管局只允许企业买入期权）
方法三、区间外汇 time optinal forward
如果你不确定收款日，你还可以选择买一个外汇远期，但是交割日为2011年9月20日-2011年10月20日或者别的一个区间；同时你和银行有义务在这个区间内交割完所有的外汇本金。比如你可以选择在这个区间的某一日结汇所有金额、或者在每个周末各结汇四分之一。方法三和方法一相比好处是汇率固定，但是交割义务不局限在本金和时间的一次性上
当然还有其它方法，不过你就30分就写这么些把。具体做交易的时候可能还要涉及到申请信用额度的问题，那些让客户经理帮你搞定吧。
6、出口企业如何锁汇
出口企业锁汇企业与银行先签订远期结售汇总协议书，合约到期日按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。这样操作可以规避风险，达到资产保值，就是锁定汇率，在银行中这个业务叫远期结售汇。
在汇率波动频繁的情况下，银行为企业办理锁定汇率的操作。在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。
出口业务的风险
一、出口规格，日期不符合合同规定而引起的收汇风险，对外贸易出口方不按合同或信用证规定交货。生产工厂的误工，导致交货延误，以相同规格产品替代合同中规定的产品，以底价成交，以次充好。
二、单据质量不符导致收汇风险，尽管规定用信用证结汇，并及时保质出货，但出货后交单未能做到单证相符。
单证相符，这使得信用证起到了应有的保护作用，此时，即使买方同意付款，但徒劳地支付了昂贵的国际通信费和不一致点扣款，而且收汇时间大大延迟，特别是对于金额较小的合同，七扣八折就会出现亏损。
7、我想了解一下锁定汇率的问题。什么是锁定汇率，锁定汇率用于哪些场合，如何才能申请锁定汇率。
锁定就是指定，比如说你要买斤米只付2¥.1.9¥或2.1¥你都不会买。这就是锁定汇率。
8、欧洲美元期货怎么锁定利率
锁定欧元美元期货的利率可以采用期货合约中的套利策略，具体方法如下：首先，购买或卖出期货合约，假设这个合约是欧元/美元期货，即在未来某个日期，以现价购买或卖出欧元和美元。这个合约的价值与当前欧元兑美元汇率有关，因此是有波动的。接着，使用金融衍生品产品，如期权或期货组合，来抵御市场上的渗派丛波动性风险。例如，可以购买一个期权合约，用于将欧元兑美元汇率锁定在要求的汇率水平。通过这个期权合约，无论贵方购买期权时欧元兑美元汇率怎样，使用这个羡银期权合约可将欧元兑美元汇率锁定在特定水平，在到期时不受市场汇率波动影响。但是，使用这种套利策略丛樱需要技术手段，对市场有深入的了解，并且需要耐心和耐心等待机会到来。