1、義烏外貿到底是一個怎麼樣的情況
義烏小商品之都,貨源豐富,做外貿的挺多的,市場基本趨於飽和,樓主要考慮清楚在住決定
2、義烏有什麼貨代群
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3、重慶外貿群?
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6、義烏警方替外貿從業者發聲,亂凍卡的惡果已經非常明顯,是否能得以改善?
浙江省義烏的邱雅馨向《中國新聞周刊》透露,她負責為外商購買商品,外商將貨款打到她的銀行賬戶。
銀行卡被凍結的情況吳亞告訴第一財經,義烏當地商戶銀行卡被凍結的情況非常嚴重,身邊也有很多案例,自己的幸運在於,被凍結的幾個銀行卡最終都成功解凍,屬於有疑點但查過後沒有問題。周圍多了凍結的例子後,她也很快學會了「把不常用的賬戶報給客戶」,所以凍結的賬戶里沒有多少余額,受影響的資金也不多。
但是許多義烏商人就沒有吳亞那麼幸運了。據官方不完全統計,僅2020年,義烏市境內企業和個人被公安機關查封的銀行賬戶就超過1萬個,凍結資金超過10億元,波及范圍比2019年擴大了一倍。在全球迎來新一輪反洗錢高潮的背景下,義烏公安部門的行動並非是針對義烏,而是由於義烏外貿小企業眾多,因其較為集中而成為重災區。
伴隨著中小型外貿企業的迅速崛起,資金風險控制這一外貿行業長期以來的痛點,再次被提上日程。行業專家認為,外貿支付領域的風控痛點的解決之道,根本在於數字化、電子化。她從武漢警方了解到,該賭博網站為涉賭者提供一個銀行賬戶,正是她曾經為客戶提供的賬戶。在錢到我賬上之後,警方認為這是受害人被騙的錢,於是凍結了受害人的銀行卡。
據邱雅馨介紹,當時銀行卡上有20多萬元資金,其中4萬多元是所謂的賭徒資金。其餘采購款,因其客戶未提供資金來源等資料,至今仍被凍結。銀行卡被凍結如邱雅馨的情況在義烏還有很多。一群500人的微信群,大多數人都在備注欄里,填寫著某省某地某卡被凍結。義烏智囊團負責人周淮山告訴《中國新聞周刊》,他了解到,許多企業的銀行賬戶被凍結,嚴重影響了企業的經營和外貿出口。
四月九日,義烏市公安局刑偵大隊落款為「致全國各地公安機關的一封信」在網上流傳。公開信件中提到,「電信網路詐騙案件犯罪團伙與地下錢庄勾結,利用更緊密的洗錢手段,將詐騙所得直接變現為貨款轉給經營戶進行洗白,造成義烏經營戶的銀行賬戶在全國各地頻繁凍結,讓經營戶的生產經營活動,雪上加霜。」
商業人士面臨無卡可用的處境」「去年十月,一筆錢到賬後,銀行卡隨即被警方凍結。」邱雅馨介紹說,剛開始她還不知道怎麼回事。首先到銀行查詢,她的銀行卡開戶行提供了武漢警方的電話號碼,但聯系過程十分曲折,「電話打通後,接線員說這件事不屬於他們,需要聯系對方。終於,我打了市長熱線,才有人主動來找我,說明是哪個派出所負責這起案件。」
義烏國際商貿城的店主張恆告訴《中國新聞周刊》,他的銀行卡在去年七月被凍結,留下了兩個張家界警方的電話號碼,「銀行卡里有兩百多萬元,嚴重影響了正常經營。公司提供營業執照,銀行流水,和客人聊天記錄,水單等資料,警察讓我們回去等消息。誰知過了幾個月,大約16萬元直接被扣了。
由於同一件案子,被凍卡的不止張恆一個。那時,和他一起到張家界的有三十多人。張恆發給記者的一張銀行轉賬截圖顯示,這些人被扣的金額從數萬元到幾萬元不等。到現在為止,我已經凍結了五六張銀行卡,還有四張沒有解封。一位做義烏配料的供應商王霞對《中國新聞周刊》說,第一張卡凍結3天後,暫時松綁幾個小時,她就把這張票取了出來。在第二年,客戶打出一筆錢,凍結一張卡。現在,她正面臨著沒有信用卡的處境。
王霞介紹說,她的客戶已經合作了很多年,他們通過微信、 QQ等網路下訂單,王霞將貨物送到指定的貨代公司倉庫,貨代再打款到公司賬戶。以往,外商主要通過外貿公司把貨款轉到王霞公司的帳戶上。近兩年來,他們常常選擇直接轉入她的帳戶。
事實上,受影響的不僅僅是商家。邱雅馨對《中國新聞周刊》說,她有一個朋友在外貿公司工作,公司收到了一筆有問題的款項,公司通過這些款項給她發了幾千元工資,朋友的工資卡和公司的賬戶都被凍結了。商家遇到銀行卡凍結問題,與近兩年來不斷推進的「斷卡行動」有關。之前,義烏警方介紹,任何一起電信網路詐騙案件,都有信息和資金兩個環節。
每一種騙局,騙子都是通過電話、簡訊、網路等手段進行詐騙,通過銀行卡、第三方支付平台轉賬。使用兩個環節需要使用手機卡和銀行卡。為逃避打擊,詐騙團伙會大量購買手機卡、銀行卡,這就滋生了一條買賣、出租、出藉手機卡的黑灰產業鏈。斷卡行動,針對的是非法賣、租、借或購買身份證號碼、銀行卡、手機卡、U盾等銀行卡四件套的個人。
新桂花疫情爆發,外資企業無法進入義烏,給義烏外貿行業帶來巨大沖擊。與此同時,義烏對外貿易「內貿」化的貿易體制,使得義烏個體經營戶在對外貿易經營過程中,收貨時主要以人民幣結算,而與之有關的外國客商則習慣於通過地下錢庄結算。「義烏經營戶在選擇付款渠道時,沒有自主權,」義烏警方在一封公開信中表示。
在銀行卡被凍結之後,我們才慢慢了解到,客人的錢可能是通過所謂的地下錢庄進入的。張恆表示,對於做外貿的個體工商戶來說,收款渠道非常狹窄,而且沒有能力核實客戶資金來源。在義烏,由於銀行系統和公安系統聯網,異地公安人員大多是直接通過網上遠程操作進行凍結,從而出現了大量的銀行卡凍結現象。
為何大面積凍結「我們的客戶自己也不知道錢不幹凈,外國客商常常把美元拿到他們當地的地下錢庄,然後再打錢給我們。」「地下錢庄」的說法吳亞並不避諱,而以人民幣結算出口定單,是義烏外貿行業主要的交易方式。
此類人民幣結算,因涉及境外國家或地區的第三方公司,也容易被地下錢庄「洗黑錢」鑽出漏洞,從而讓「問題」資金流入義烏合法的賬戶,引發賬戶被公安凍結。李林說得很實在,如果用人民幣結算,對經營戶來說沒有匯兌成本,匯兌速度快;而一旦要從銀行走正規渠道,通過美元結算,匯款到國內賬戶再換成人民幣,不但要提供相應的提單、發貨合同等材料,還要等待至少兩個星期的審核過程。
即是說,如果是以前大多數人用國內的人民幣打款,第二天就可以去買貨,但是如果是國外的美元通過正規渠道打到國內賬戶進行結匯和換匯,不僅會延長時間,降低現金流動的效率,也會增加結匯成本。對李林這樣規模的企業來說,可以培養正規的財務會計人員,但是那些小型企業,每年可能能賺十幾萬元,加上會計人員的工資,這算什麼啊?
自去年下半年以來,我們就注意到了這一現象,全國很大一部分中小型外貿企業的賬戶都有被凍結的風險,可以說10個賬戶中有2個存在被凍結的風險。XTransfer公司創始人兼 CEO鄧國標告訴第一財經,反洗錢力度日益加大的趨勢不僅體現在中國,在亞太區和全球范圍內也越來越明顯,執法機構在打擊洗錢活動或地下錢庄時,往往會同時打擊上下游賬戶。
義烏警方:拒絕選擇性執法為穩定義烏外貿環境,義烏市政府針對銀行卡凍結問題,抽調義烏商務局、義烏市檢察院、義烏市公安局、義烏市司法局、中國小商品集團等部門人員,組成聯合調查組,專門赴義烏商貿城,協助經營戶辦理銀行卡凍結事宜。
據義烏官方網站2月發布的消息稱,自去年11月10日啟用以來,義烏市銀行賬戶凍結援助中心先後派出16個工作組,由商務局、公安局、商城集團等部門組成,對近40個地級市,100多個縣級市公安局進行了走訪;同時,還向全國近1000個縣市區公安局發出了接洽函和凍結清單,邀請異地公安到義烏進行案件調查。
周淮山認為,義烏市政府做了很多工作,但是「凍結的事情,義烏政府自己不能解決」。就是在這樣的背景下,義烏警方向全國各地公安機關發出公開信。邱雅馨說:「大約20多天前,我在朋友圈裡看到的,卻不知道真相。「中國新聞周刊」記者撥通了義烏市公安局刑偵大隊的值班電話,值班人員沒有否認此信的真實性。
在這封公開信中,對義烏各地公安機關在義烏經營戶或外貿公司取證時,提出以下幾點意見和建議:公安機關承擔追查和確認資金來源渠道違法行為的責任。該信建議,充分了解義烏外貿企業和個體工商戶的現狀和存在的問題,對於能夠提供經營主體資格證明、訂單、發貨、外貿貨代、對應貨款收款等證明的經營戶,應採用證人證言的方式取證。
上述證據證明,涉案款項系貿易貨款的,適用於認定合法經營者善意取得貨款的情形。在公開信中表示,不建議採用強制要求經營戶退還或通過強制措施強制扣款的方式;也不建議對經營戶採用類似的選擇性執法行為「退還或採取強制措施」。義烏警方建議,對涉嫌貪污的犯罪嫌疑人,在偵查終結後,可以解除凍結、限制凍結或者採取強制措施,以保障資金安全。
警察對問題資金的處理,核心在於商家是否善意取得貨款。該信指出,在司法活動中,有關經營者善意取得貨款的處理意見、續凍規定等法律適用問題,義烏市政府及相關部門,已向上級部門提請制定並明確意見。
最後,在公開信中強調:「對某些執法過度、執法選擇性等行為,義烏公安將不予支持,並將有過錯的情況報告有關部門,由組織者承擔相應的執法責任。」