1、人民銀行有什麼大額交易需要確認的規定嗎？
中國人民銀行對大額交易的確認有規定。要求如下:
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
(1)大額跨境交易標准擴展資料：
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
第一條為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：
（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理公司、保險經紀公司。
（四）信託公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司。
（五）中國人民銀行確定並公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業務的其他機構。
第三條金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。
第四條金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。
2、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易由誰報告
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。
這也是中國人民銀行為了維護金融市場秩序，保證金融交易的重大舉措。因此，無論是個人，還是金融機構在交易的過程中，務必要遵守央行的相關規則，共同維護金融市場的平穩發展。
大額交易是什麼
根據中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的相關規定，以上的大額現金交易報告標准均屬於大額交易的情況。一般來說，大額交易的交易公司基本為證券公司或是期貨經紀公司，交易的主體為投資者。根據相關規定，中國人民銀行可以根據需要調整大額交易的標准。
報告介紹
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：
金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
大額交易報告的范圍:
1、在現金收支的過程中，如果用戶單日單筆或者累計超過金額5萬元的交易，需要進行大額交易報告。
如果是外幣的話，需要1萬美元以上(含1萬美元)。
2、如果是企業或者金融機構的交易，也就是非自然人在進行交易的過程中，如果單日單筆或者累計超過金額200萬元以上的
交易;外幣達到20萬美元以上的交易，則需要進行大額交易報告。
3、境內:自然人向其他賬戶發生了50萬元以上，外幣等值10萬美元以上的交易。跨境:自然人向其他賬戶發生了20萬元以上，外幣等值1萬美元以上的交易，需要進行大額交易報告。
3、反洗錢法大額交易限額
《反洗錢法》大額交易限額為二十萬。
《反洗錢法》規定的大額交易和可疑交易的標准如下：
一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。
【法律依據】
《反洗錢法》第二條，本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪；
貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。
4、大額交易的標準是什麼
銀行對大額交易的標准有規定，要求如下：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上，含5萬元外幣等值1萬美元以上，含1萬美元的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上、含20萬美元的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上、含10萬美元的境內款項劃轉。
(4)大額跨境交易標准擴展資料
大額交易是指個人用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉賬金額達到20萬以上，屬於大額交易。2019年1月1日起，央行關於非銀行支付機構開展大額交易報告的新規施行，支付寶、微信支付支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易將接受央行監控管理。
5、中國銀行網銀多少金額以上屬於大額交易？
您在個人網上銀行辦理轉賬金額在100萬元以上屬於大額交易。
如需進一步了解，請您致電中國銀行客服熱線95566查詢。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。
誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關業務。
6、自然人客戶銀行賬戶跨境轉賬的大額人民幣報告標準是什麼？
自然人客戶銀行賬戶跨境轉賬的大額人民幣報告標准不可以低於50萬元，但包括50萬元
一、銀行是金融機構之一，銀行按類型分為：中央銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責各不相同。 中央銀行：即中國人民銀行是我國的中央銀行。職責：執行貨幣政策，對國民經濟進行宏觀調控，對金融機構乃至金融業進行監督管理的特殊的金融機構。 政策性銀行：包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。
二、職責：參股或保證的，不以營利為目的，專門為貫徹、配合政府社會經濟政策或意圖，在特定的業務領域內，直接或間接地從事政策性融資活動，充當政府發展經濟、促進社會進步、進行宏觀經濟管理工具的金融機構。 商業銀行：包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。職責：通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。商業銀行是金融機構之一，而且是最主要的金融機構，商業它主要的業務范圍有吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。
三、 投資銀行：包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、法國興業銀行等。職責：從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構。
四、世界銀行：用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。
1.可以通過產品題材鑒別中國貴金屬紀念幣真假。 消費者在購買中國貴金屬紀念幣前，首先要查看是否為中國人民銀行發行的中國金幣總公司總經銷的題材產品，只要是國家發行的必須由中國人民銀行進行公告，消費者可登陸中國人民銀行官方網站等核實題材，如果在以上渠道查不到，則多為假冒品。
2.可以通過中國貴金屬紀念幣發行要素鑒別真假。 貴金屬紀念幣的發行要素主要有紀念幣的主題、圖案、面額、材質、式樣、規格、發行數量、發行時間、鑒定證書等，以上要素缺一不可。金幣的清洗方法，金幣實際上是不需要清洗的。萬一弄臟的話，只需要將其放在溫肥皂水中清洗干凈，然後用清水沖洗，放在兩快柔軟的布中吸干水分即可。 銀幣 銀幣的清洗方法，清洗銀幣的方法首先取決於銀幣的氧化成度及成色。如果高含銀量的銀幣只是受到輕微氧化，那最好用氨水溶液加碳酸鈉溶液和牙膏調製成糊狀來清洗，或用食用白醋兌少量水，將銀幣放入其溶液中浸泡幾分鍾，也可用棉球沾溶液輕輕擦拭幣面，待幣面氧化層溶解後，用清水沖洗干凈即可。
7、往境外匯款有什麼限制么
境外匯款現金交易方面規定，自然人和非自然人的大額現金交易，境內和跨境的標准均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
境外匯款通過銀行賬戶交易要求如下：
1、對於企業來說，非自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內和跨境的報告標准均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。
2、對個人來說，自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內的報告標准為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境的報告標准為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）第五條金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
第六條對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告。
8、大額跨境轉賬銀行會拒絕嗎
不會
國外匯款到國內金額沒有額度限制，但是如果給同一個人多次匯款，且金額較大，不能提供正當理由或往來合同，銀行有權拒絕辦理。同時結匯（外匯換人民幣）的時候受外管局年度總額的限制，每人每年50000美元或等值外幣，超過限額也可以換，只不過要提供相關資金的來源證明。1、原則上不允許境外公司匯到國內個人賬戶。基本上到國內銀行就卡住了，必須提供所謂貿易憑證。才能入到個人賬戶里。2、境外私人匯的，也不允許在附言中出現貨款、發票、合同等貿易字樣，處理辦法同上。3、但是存在銀行的美元要換成人民幣，就有額度限制。每人每年5萬美元。(8)大額跨境交易標准擴展資料：中國人民銀行在2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現予發布，自2017年7月1日起施行對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發布）進行了修訂，對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告，將大額現金交易的人民幣報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」，以人民幣計價的大額跨境交易報告標准調整為「人民幣20萬元」。即自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生境外交易當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）時，按央行規定，金融機構須向有關監管部門報送大額交易報告，但跨境轉賬額度不受限制。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發布）第十五條修改為「金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告。
9、反洗錢大額交易標準是多少萬
法律分析：1、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
2、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
4、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的現金繳存或收支。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條 金融機構應當報告下列大額交易：
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
10、人民幣境外匯款限額是多少
近日，中國人民銀行發布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱《管理辦法》)，自2017年7月1日起實施。《管理辦法》將大額現金交易的人民幣報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」，並規定對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告。