1、因為買賣銀行卡電話卡，四川綿陽277人被懲戒，他們構成犯罪行為嗎？
在我國，有明確的條例禁止買賣個人的銀行卡電話卡等的規定，根據《中華人民共和國刑法》第一百七十七條規定， 妨害信用卡管理罪，是指違反國家信用卡管理法規，在信用卡的發行、使用等過程中，妨害國家對信用卡的管理活動，破壞信用卡管理秩序的行為。具體行為包括：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；
警方一直在加大力度，打擊違法犯罪，但是還是有人知法犯法，為了利益，大規模的擴大犯罪人數（在這里小編也是醉醉了，不正當念頭一旦產生，一發不可收拾，老人小孩都騙)
用你的身份證辦張銀行卡，只有儲蓄和轉賬功能，不能透支，這張銀行卡你敢出售給素不相識的陌生人使用嗎？
大家都知道，銀行卡電話卡的注冊都是要本人實名，買賣這些卡，極易出現身份信息泄露，接下來就是鋪天蓋地的貸款違約。
銀行卡用於非法活動就會遭到銀行的凍結，那就會追溯到核心賬戶，會導致個人信用受損。
現在正在上學的小可愛們，切勿聽信這些類似的“兼職活動”犯罪分子正式利用了大家想賺點零花錢的迫切心理，天上不會掉餡餅，一切不正當途徑得到的利益，就是在違法的邊緣徘徊，一定要
即時的告訴家裡人，避免越陷越深！
四川綿陽227人的行為，想必大家都有所聽聞，這種行為已經構成了犯罪，也給世人敲響警鍾，違法的事情不可碰，犯罪的事情不可做，要樹立正確的觀念，妥善保管自己的個人信息，對於平時不
用的銀行卡和對公賬戶等一定要及時辦理銷戶業務。不要為圖一時之利，出售、出租、出借身份證件、銀行卡、對公賬戶等。
銀行一名工作人員表示，出租出借的銀行賬戶除了他們所說的刷信用，還有可能用於電信詐騙、洗錢、逃稅等非法活動，作案人可能試圖以他人銀行卡逃避刑偵，而名義持卡人則可能因此涉案
2、vpay是什麼平台，是傳銷嗎？違法嗎
vpay是一個涉嫌詐騙及盜竊銀行卡信息等犯罪行為的跨國違法平台，是傳銷，其行為已經構成違法行為。
VPAY平台通過層層發展代理商，利用網路APP秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼，並在境外製成偽卡，申辦境外POS機進行消費。
2018年7月23日，廣東省公安廳經偵局依託經濟犯罪監測預警平台發現互聯網上有人正在銷售VPAY等相關產品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經營以及信用風險等問題。
在公安部經偵局統一指揮下，廣東省公安機關對新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息「VPAY」專案展開統一收網行動，在境內外同步抓捕。
全鏈條摧毀了運營已久的跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪和非法從事跨境支付業務的犯罪網路，共抓獲犯罪嫌疑人47名，查獲竊取銀行卡磁條信息平台5個，涉案金額達10億余元人民幣。
(2)打擊跨境買賣銀行卡專案組擴展資料：
VPAY傳銷套路：
傳銷平台Vpay披著區塊鏈的外衣，號稱「最安全的平台中唯一一個最暴利的，最暴利的平台中唯一一個最安全的。」
這個傳銷平台號稱：投入1萬元，12個月後能賺到100萬元。暴利誘惑之下，其注冊用戶達到了266萬人。大部分人的年齡在45歲以上，文化水平不高。他們接觸互聯網的時間都不長，更別提區塊鏈了。
這些人也被分門別類。一個阿姨不但被洗腦，還給自己的女兒洗腦。為了堵住兒女們的口，傳銷組織甚至還准備了一套話術，教給阿姨們。
如果有人問，Vpay是不是騙局，可以回答：「Vpay才剛起步。比特幣剛出來的時候也有很多人反對，但是現在買的人已經賺翻了。」
如果有人問，收益這么高，錢從哪裡來，可以回答：「虛擬貨幣會產生泡沫，但會通過流通產生價值……」
如果有人問，如果Vpay跑路了，錢找誰要，可以回答：「Vpay是去中心化的，不需要公司，錢在所有用戶手裡，區塊鏈將是未來的發展趨勢。」
為了讓阿姨們死心塌地投錢，Vpay還參與各種線下區塊鏈大會，在各個城市組織線下大會和小規模講座。
3、上海破特大信用卡詐騙案抓獲多少名嫌疑人？
2017年10月，上海市公安局在公安部協調指揮下，在江西、雲南、浙江、廣東、四川、湖南警方的通力配合下，同步實施收網行動，成功偵破橫跨六地、涉案金額高達1000餘萬元的「1·17」特大跨境信用卡詐騙案，抓獲30餘名犯罪團伙成員。該團伙先通過非法改裝POS機的方式側錄消費者信用卡信息，然後偽造信用卡在境內外多地進行盜刷取現。
據警方介紹，這一犯罪團伙組織架構精細，經常變換盤踞窩點，盜刷取現大多在美國、加拿大和我國香港、澳門等地完成。案件偵辦過程中得到螞蟻金服安全部的技術支持，他們協助警方在最短時間內掌握犯罪團伙的組織結構、資金流向和活動范圍，從而對犯罪團伙實現全鏈條打擊。目前，上海警方已搗毀犯罪窩點20餘處，查獲作案用手機、電腦80餘部，偽造的銀行卡200餘張，POS機及信用卡信息讀寫設備50餘台。
2016年11月，本市居民於某向黃浦公安分局報案稱，其名下某銀行借記卡在香港被盜刷近20萬元人民幣。經初查，該案可能涉及團伙跨地區作案。鑒於案情復雜，黃浦分局立即向市局經偵總隊通報案情，並成立聯合專案組，對全市范圍內的同類型案件進行並案偵查。
經過偵查，一個組織結構精細的龐大團伙浮出水面，團伙分工明確，犯罪鏈條環環相扣，已形成相對完整的產業鏈。據警方介紹，該案從改裝POS機到盜刷取現的犯罪全鏈條共分6個環節。首先由犯罪嫌疑人江某虛構商戶信息向第三方支付公司騙領大量POS機，然後對機器改裝，置入信息側錄裝置。其後，他將上述改裝POS機放置到全國各地的小超市、服裝店等使用，在持卡人正常購物刷卡時，非法側錄持卡人的信用卡磁條及密碼信息。隨後，江某將掌握的信用卡信息通過朱某、章某等多個團伙偽造信用卡。再利用偽卡，在江西、湖南、四川、雲南、廣東、浙江等地盜刷取現，同時通過犯罪嫌疑人彭某，勾結境外人員在美國、加拿大和我國香港、澳門等地盜刷取現。被盜刷銀行卡共計2000餘張，涉案金額1000餘萬元。
4、寶應夫妻吵架引出10億跨境大案，該起案件有哪些信息值得關注？
這件案子順利偵破，離不開民警共同努力。為了給受害者一個公道，花費六個月時間，才將這個案子偵破。線索能夠得來很巧合，離不開民警細心，對於案件認真負責態度。2020年寶應公安局民警去小區調查，偶然得到了一條線索。一對夫妻經常吵架，原來就是男主人迷上網路賭博，輸掉了將近400多萬元，激化家庭矛盾。夫妻兩人吵架，恰巧被入門調查民警聽到，意識到事情不對勁。對於某進行詢問，此案進入公安局民警的“視線”。
當時是進入一個QQ群，這個群里的人都喜歡玩賭博，於某本身也喜歡玩，於是加入進去。就是以玩家充錢上分，下注，是以網上某真實彩票網站的開獎數字，來進行賭注。結果就發生上面這個事情，賠錢賠的慘不忍睹。
民警注意到此事之後，馬上把其作為大案來辦。根據相關的線索辦案，對這個賭博資金的銀行卡，交易流水等相關信息進行調取，查清楚500多張銀行卡信息，上百條交易流水記錄。隱藏在幕後的犯罪嫌疑人，也一一被偵查到，確定了其犯罪證據。
這家賭博網站的幕後老闆，隱藏在緬甸，涉案金額高達10億元，基本確定是一起網路跨境賭博案件。警方順著這些線索，很快確定了犯罪嫌疑人，活動在南方，像雲南，江西，廣東等。辦案民警對上述地點進行偵查，多次摸排，找到了本案主犯黃某。
經過一個多星期的跟蹤，民警發現黃某經常出入的一個小區，確定這個地方就是網路賭博工作室。等到時機成熟之後，專案組決定收網，指揮30多名警力趕赴各地。在當地警官的配合調查下，進行一一收網。將犯罪嫌疑人抓獲歸案，並且凍結了非法資金，“斬斷”了境外網路賭博在國內的資金鏈。
5、vpay在中國合法嗎
vpay涉嫌詐騙及盜竊銀行卡信息等犯罪行為。
2018年初，廣東省廳經偵局發現，互聯網上有人在銷售「一機多國提額神器」(品牌為「V-PAY」)等相關產品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經營以及信用風險等問題。
「V-PAY」宣稱可以實現在國內任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發卡銀行誤認為持卡人在境外消費，從而激活「發卡銀行對在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額」的規則。
辦案民警在上述報道中介紹了「境外機」的使用過程：
持卡人首先通過掃描二維碼下載App，綁定相關注冊信息和一張借記卡，交易時在一款手機移動POS機上刷卡，然後在App上選擇交易的國家和地區，點進去後，輸入消費的金額，即可完成「在銀行顯示境外交易」的過程，從而激活發卡銀行的提額規則。提升額度成功後，還要支付每筆刷卡金額20%-50%的手續費。
辦案民警揭秘，實際上持卡人下載的該App後台有設定程序，在持卡人刷卡的同時即竊取了該銀行卡的相關信息，並自動上傳到伺服器。
與此同時，犯罪分子設在境外的窩點登錄伺服器，利用竊取的銀行卡信息製造出一張克隆卡來，然後在境外合作商戶的POS機上刷卡，虛擬境外消費的場景，完成「境外交易」過程，給銀行製造出假象。這等於將信用卡信息拱手讓人，隱藏盜刷風險。
據廣東省公安廳2018年7月24日發布消息稱，部分使用過「境外機」的銀行卡，在2017年10月至11月期間發生了在泰國的盜刷取現情況。但據交通銀行信用卡中心向廣東警方反饋線索，該行發現大量貸記卡在「VPAY」的境外機上使用。
廣東省公安廳發布的消息稱，鑒於該案作案手法新穎、潛在風險巨大，廣東省公安廳經偵局指導協調深圳市公安局經偵支隊立案偵辦，成立專案組強力推進偵查，最終摸清了以福建廈門羅某、福建漳州張某、深圳林某為首的犯罪團伙。
該案涉及境內廣東深圳、東莞、惠州，山東臨沂，福建廈門、漳州，境外馬來西亞、香港等多個銀行卡犯罪團伙，主要犯罪嫌疑人40餘名。
其中，硬體工廠在深圳，銷售團隊在東莞、山東臨沂、福建漳州，通道運營在福建廈門，後台伺服器在廣東廣州、山東青島、河北張家口，製作偽卡刷卡消費地在馬來西亞等地。
廣東警方提醒，凡使用過所謂提額神器的「境外機」的持卡人，應當盡快更改支付密碼並更換卡片，建議廣大持卡人不要使用所謂「境外機」進行信用卡提額。
2018年6月30日至7月13日，在公安部、省廳經偵局的統籌指揮下，深圳市公安局經濟犯罪偵查局聯合寶安、龍崗、鹽田、光明四個分局經偵部門出動100多名警力組成八個行動組，開展「利劍13號」打擊跨境竊取信用卡信息犯罪「VPAY」專案統一收網行動。
本案是目前國內最新型涉網跨境銀行卡犯罪案件，公民個人信息大批量泄露，財產安全受到威脅，並且嚴重擾亂金融秩序。
為全鏈條打擊境內外竊取信用卡信息犯罪團伙，公安部經偵局領導高度重視，組成由部獵狐辦王成副調研員為組長，省廳經偵局吳義來副局長參加的6人境外抓捕工作組，於6月25日火速趕赴馬來西亞吉隆坡開展落地核查工作。
境外抓捕工作組在偵查中發現，犯罪團伙使用的刷卡機器是從國內寄到吉隆坡的，通過追蹤快遞單號初步找到犯罪嫌疑人的落腳處。由於快遞收件人並非犯罪嫌疑人而是馬來西亞當地華人，起初工作組並不能確定快遞收件地址是犯罪團伙的作案地點，只能在周圍觀察，尋找突破點。
快遞收件地址為吉隆坡某商業區的一公寓，公寓區安保嚴密、出入需門禁、周邊行人較少，很難偽裝，加上語言不通，給工作組的落地偵查帶來很大困難。
在中國駐馬來西亞大使館參贊的協調下，工作組借租房為由，聯系房產中介前往收件地址所在的公寓樓層進行排查，初步確認該處為犯罪團伙作案及住宿地。
為了等待合適的抓捕時機，工作組便租下與犯罪團夥同一樓層的公寓，進行觀察。經過2天2夜的輪流蹲守，終於在6月30日，深圳經偵一大隊副大隊長尚德虎發現疑似犯罪嫌疑人傅某的男子外出取錢，通過反復核對其相貌特徵，確定他就是要找的傅某。犯罪團伙落腳的公寓
工作組第一時間聯絡吉隆坡警方，在馬來西亞商業犯罪調查局的積極協調下，火速派出警力，搗毀銀行卡復制卡刷卡窩點1個，抓獲涉案嫌疑人傅某等4名，繳獲被竊取的銀行卡磁條信息60多萬條、作案POS機38個、側錄器9個、克隆白卡245張及刷卡小票等一大批。
從6月25日至6月30日，境外抓捕組僅用六天時間便成功搗毀境外作案窩點，並取得大量物證，為境內同步抓捕奠定堅實的基礎。
與此同時，深圳經偵派出3個工作組火速分赴山東臨沂、福建廈門、漳州開展落地摸排工作，省內廣州、東莞、惠州等市經偵部門也對活動在本地的目標人物及落腳點開展落地查證。
因該犯罪團伙在國內作案地點分散且跨地區距離較遠，境內專案組連續奮戰72小時，在福建、山東警方的大力協助下，分別在廣東深圳、東莞、惠州、山東青島、臨沂，福建廈門、漳州等地同時開展破案行動，一舉摧毀該境內外竊取信用卡信息犯罪網路。
「獵狐行動」是公安部組織的全國性緝捕境外在逃經濟犯罪嫌疑人的專項行動，「獵狐」就是抓捕那些逃匿已久自認為逍遙法外的「狐」、那些狡猾多變自以為高智商的「狐」。在這些「狐狸」中，有精於算計的經濟騙子，還有曾經縱橫商海功成名就的老闆，抓捕起來的難度可想而知。
在與經濟犯罪的斗爭中，經偵民警在沒有硝煙的戰場上與對手進行著智慧的較量，秉持著「天涯海角、雖遠必追」的信念，以我為主、主動出擊，密切國際警務合作，創新執法工作方式，以堅定決心和有力措施，全力打贏這場硬仗。
6、安徽破信用卡詐騙大案是真的嗎？
7月21日上午，霍山縣公安局舉行偵破「7.12」特大信用卡詐騙案件新聞發布會。一年多時間來，霍山警方轉戰20餘省近10萬公里，一舉搗毀以肖某軍、遲某博為首的的特大跨境信用卡詐騙團伙，成功挖掘出隱藏在三方支付平台、基金平台業務背後的系列特大信用卡詐騙案件。7月10日，該案被移送霍山縣人民檢察院審查起訴。
2016年3月，在偵破系列盜竊車內財物案件時，霍山公安局刑偵部門發現一犯罪嫌疑人家中藏有大量偽造的身份證、駕駛證等。經訊問，嫌疑人交代了這些物品的來歷，承認其長期幫助他人持偽造的身份證件去銀行騙領銀行卡。
案中有案！辦案民警立即從搜查證件入手，逐一向被冒用身份信息的受害人調查了解情況，在多地公安機關的大力配合下，一個涉嫌信用卡詐騙和洗錢的特大犯罪團伙被成功鎖定，一種通過三方支付平台實施的新型信用卡詐騙手段也被理清。
「作案手段新穎，甚至可以說是前所未見。」辦案人員介紹，犯罪團伙無需接觸受害人，只需通過網上購買或者植入木馬，獲取受害人身份和銀行卡信息後，就可以利用受害人銀行卡內資金購買基金，再通過換卡提現方式，將資金轉移至冒用受害人身份信息騙領的新卡之中。
同時，犯罪團伙也可以通過向已簽訂代收付協議的三方支付平台，提供偽造的受害人與控制公司簽訂的委託扣款協議，再利用三方支付平台代收付功能，將受害人銀行卡內資金轉移至控制公司賬戶中。
除此之外，犯罪團伙在後期甚至可以通過木馬直接盜取商戶在三方支付平台的信息，通過登錄商戶，快速將商戶內資金下發到掌握的銀行卡中，猖獗程度令人發指。
「4000餘萬元涉案金額，30餘位涉案人員，20餘個涉案省份，多種新穎作案手段。」發現並鎖定犯罪團伙後，霍山縣公安局立即成立專案組，在吉林、福建等多地警方的配合下，一舉摧毀多個犯罪團伙。
抓捕工作完成後，專案組通過嫌疑人電子設備、銀行卡入手，逐一對銀行卡內涉案資金的交易流水進行調取分析，形成完整的證據鏈條，最終，嫌疑人對認罪事實供認不諱。
7、如何有效打擊銀行卡非法買賣
按照通知 內容寫具體寫階段性工作內容工作步驟 民銀行同工業信息化部、公安部、工商總局、銀監、家互聯中國信息辦公室等聯合印發《民銀行工業信息化部 公安部 工商總局 銀監 家互聯中國信息辦公室關於展聯合整治銀行卡中國非買賣專項行通知》(銀發[2014]394號簡稱《通知》)決定於201412月至20157月展聯合整治銀行卡中國非買賣專項